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民生银行

中公民生银行

所属行业:金融/银行/投资/基金/证券/保险 企业性子:公营/民营企业 企业规模:1000人以上

公司简介

走进民生银行

企业简介

  中公民生银行于1996年1月12日在北京正式成立,是中国第一家首要由民营企业倡议设立的天下性股分制贸易银行,也是严酷根据中国《公法令》和《贸易银行法》设立的一家古代化金融企业。

  成立20年来,伴跟着中国经济的疾速生长,在泛博客户和社会各界的撑持下,中公民生银行充实阐扬“新银行、新体系体例”的上风,从现在只要13.8亿元本钱金的小银行,生长成为一家焦点本钱跨越3200亿元、资产总额跨越5.2万亿元、分支机构近3000家、员工近6万人的大型贸易银行。在英国《银里手》杂志2016年7月宣布的环球1000家银行排名中,中公民生银行位居第33位;在美国《财产》杂志2016年7月宣布的天下500 强企业排名中,中公民生银行位居第221位。

  作为中国银行业鼎新尝试田,中公民生银行一向承袭“为民而生、与民共生”的任务,一向以鼎新立异为己任,尽力于为中国银行业摸索古代贸易银行扶植之路,尽力于为客户供给专业特点的古代金融办事,尽力于为投资者缔造更高的市场代价和投资报答。2000年12月19日,中公民生银行A 股股票(代码:600016)在上海证券生意所挂牌上市。2005年10月26日,中公民生银行完成股权分置鼎新,成为国际首家实行股权分置鼎新的贸易银行。2009年11月26日,中公民生银行H股股票(代码:01988)在香港证券生意所挂牌上市。上市以来,中公民生银行尽力于完美公司操持,鼎力鞭策鼎新转型,取得了杰出运营事迹,成为中国证券市场中备受存眷和尊重的上市公司。

  跟着中国经济生长进入新常态,中国银行业面对的经济金融情况产生深入变更,贸易银行纷纭加速计谋转型步调。2015年2月,中公民生银行正式启动周全转型变更的顶层设想——“凤凰打算”,并于2015年6月周全完工,全数39个名目连续进入名目设想和落地实行阶段。中公民生银行以实行“凤凰打算”为主线,根据“做强公司营业、做大批发营业、做优市场营业、有序鞭策国际化和团体化生长”的运营思绪,加速计谋转型和营业打算调剂,尽力成为办事民营企业和小微金融的银行、互联网金融和财产操持抢先的银行,不时增强持续生长才能和协作上风。

  公司银行板块,中公民生银行定位于“三优一特”,即优良的大型国企、优良的大型民企、优良的上市公司和特点的中小企业,持续优化行业投向打算、地域投向打算及客户打算,抢抓投行营业机缘,增强生意银行营业生长,加速国际营业生长步调,不时增强差同化运营才能。停止2016年6月末,中公民生银行对公存款余额23,310.52亿元;对公存款余额14,670.43亿元。

  投资银行方面,中公民生银行聚焦多条理本钱市场综合金融办事范畴,债券承销刊行、投资与生意范畴,并购重组及夹杂一切制鼎新范畴,以证券化为焦点的打算金融等四大范畴,出力拓展并购金融、上市金融、打算金融、跨境金融、投资操持、证券化等营业。2016年上半年,资产证券化刊行规模670亿元,为156家企业刊行短时候融资券、中票单据、超短时候融资券、定向东西等185支,刊行规模1,275亿元,同比增加17%。

  生意银行方面,中公民生银行以打造新型公司营业收集金融综合办事平台、聚焦计谋客户及晋升公司结算客户代价为主线,重塑国际营业协作力,疾速鞭策生意银行营业办事形式转型。停止2016年6月末,全行新型结算与现金操持客户数达8,793户,比上年底增加979户;新型结算与现金操持产物完成存款余额4,404.75亿元,比上年底增加767.94亿元。

  批发银行板块,中公民生银行定位于小我花费、小微企业和私家银行,出力鞭策客群运营,晋升获客、管控、红利三大才能,鼎力鞭策花费信贷和财产操持,持续进步操持邃密化程度、资产设置装备摆设和整共同销程度。停止2016年6月末,小我非零客户达2,798.53万户;操持小我客户金融资产余额12,463.55亿元;花费信贷余额2,639.31亿元。

  花费信贷方面,中公民生银行主动打造互联网化立异产物,借助花费信贷主动化平台使客户在网银、手机银行渠道完成“自助请求+主动审批”;鼎力展开穿插发卖,依靠花费信贷定制化产物进步营销胜利率,不时增强线上获客才能。停止2016年6月末,花费信贷余额达2,639.31亿元,比上年底增加888.30亿元,增幅50.73%。

  小微金融方面,作为中国银行业小微金融办事的开辟者,中公民生银行不时深入小微营业转型晋升,持续优化资产打算,鞭策客户穿插发卖,晋升小微客户的综合代价进献。停止2016年6月末,全行小微存款余额3,468.15亿元,小微客户数353.68万户。

  私家银行方面,中公民生银行基于对客户的深层懂得,成立了以财产操持为主体、以“投行+”为特点、以国际化为标的目的、以“互联网+”为东西的“一体三翼”办事理念。停止2016年6月末,操持私家银行金融资产规模到达2,997.39亿元,私家银行达标客户数15,517户。

  诺言卡方面,中公民生银行持续展开产物立异,鞭策挪动互联跨界营销,打造场景化金融办事,完成营业多元化生长。停止2016年6月末,诺言卡累计发卡量2,527.22万张,2016年上半年新增发卡量167.76万张;完成生意额5,798.93亿元,同比增加7.29%;非利钱净支出73.03亿元,同比增加9.10%。

  互联网金融方面,中公民生银行捉住国度奉行“互联网+”计谋所带来的严重机缘,鼎力立异直销银行、手机银行、收集付出、挪动付出、网上银行等收集金融产物和办事,客户休会持续晋升,市场份额稳居贸易银行第一梯队。停止2016年6月末,直销银行客户规模达360.92万户,快意宝累计申购总额11,902.21亿元;手机银行客户总数达2,177.54万户,客户生意活泼度一向居银行业前线。

  金融市场板块,中公民生银行对峙金融办事实体经济的准绳,拓展营业立异的生长路子,增进资金营业疾速安康生长。停止2016年6月末,银行账户投资净额15,573.89亿元;生意账户投资余额358.74亿元。

  金融同行方面,中公民生银行定位于优良同行客户,实行白名单制,持续鞭策同行营业疾速生长。停止2016年6月末,同行资产余额6,287.24亿元,同行欠债余额13,329.07亿元。

  托管方面,中公民生银行紧抓“大资管”时期的汗青机缘,搭建“托管+代销”、“托管+增信”、“托管+投资”等协作形式,完成资产托管营业疾速生长。停止2016年6月末,托管资产规模余额为61,129.26亿元。

  资产操持方面,中公民生银行尽力打造“不凡资产操持”品牌,强化资产操持理念,拓展发卖渠道,增进理财营业疾速安康生长。停止2016年6月末,理财产物存续规模13,345.90亿元。

  贵金属方面,中公民生银行2016年上半年场内黄金生意量648.93吨,白银生意量2,913.47吨,生意金额算计1,784.81亿元,成为上海黄金生意所第九大生意商,上海期货生意所最为活泼的自营生意商之一、国际首要的大额黄金入口商之一。

  20年来,中公民生银行在经济金融转型变更的大潮中把脉标的目的、聚合本钱、立异求变、探路前行,完成了规模和效益的持续增加。停止2016年6月末,中公民生银行资产总额到达52,501.62亿元。2016年上半年,中公民生银行完成归属于母公司股东的净利润272.23亿元。

  20年来,中公民生银行安稳成立“民生办事社会公共、理论情系民生奇迹、公共情系民生银行”的义务认识,对峙民生金融的办事特点,鼎力生长普惠金融、绿色金融,深耕精准扶贫、医疗和教导范畴,立异文明公益,尽力成为金融反哺社会的首要到场者和鞭策者。

  瞻望将来,中公民生银行尽力于完成“长青银行、百年民生”的雄伟愿景,固守“诚笃取信、互利双赢、以报酬本、寻求出色”的焦点代价观,对峙“以客户为中间、以市场为导向、以立异为能源”的生长理念和“团体化、数字化、专业化、国际化”生长标的目的,克意变更立异,加速计谋转型,尽力成为中国银行业的标杆性银行,为客户缔造更大的代价,为投资者完成更高的报答。

生长进程

称呼来历

“民生”一词最早呈现在《左传·宣公十二年》,所谓“民生在勤,勤则不匮。”这里的“民”,它便是百姓的意义。而《辞海》中对“民生”的诠释是“公民的保存”,是一个带有人本思惟和人文关切的词

语,话语语境中明显渗入着一种公共情怀。“在古代社会中,民生和民主、民权彼此倚重,而民生之本,也由本来的出产、糊口材料,回升为糊口形状、文明形式、市民精力等既有物资需要也有精力特点的全体样态。”所谓民生,从人权角度看,便是人的全数保存权和遍及生长权。从需要角度看,民生是指与完成人的保存权力有关的全数需要和与完成人的生长权力有关的遍及需要。前者夸大的是保存条件,后者寻求的是糊口品质,即保障保存条件的全数需要和改良糊口品质的遍及需要。从义务角度看,便是党和当局施政的最高原则。孙中山《民生主义》:“民生便是公民的糊口,社会的保存,公民的保存,公共的性命。”

生长阶段

中公民生银行是我国首家首要由非私有制企业入股的天下性股分制贸易银行,与民营经济有着与生俱来的血脉接洽,自降生起,民生银行就不时摸索中小企业金融办事,大抵履历了以下三个生长阶段。

试水,时候:1996年-2006年

1996年成立之初,中公民生银行便提出要为非国有、高科技、内向型中小企业办事。

2003年,展开大规模中小企业市场调研和部分试点。

2004年,在杭州分行、上海分行测验测验展开中小企业金融营业。

2005年,在总行层面成立了中小企业金融部。

草创,时候:2007年-2011年

2007年,董事会《五年景长纲领》明白指出,将生长的重点指向中小企业金融办事。同年,起头在长三角地域实行中小企业金融办事试点。

2008年,成立工商企业金融奇迹部,首批于上海、杭州、南京、宁波、姑苏、温州专业化运营中小企业营业;同时,在羁系机构指导下,主动鞭策六项机制扶植。

2009年,优化中小企业金融办事运营操持形式,将工商企业金融奇迹部改名为中小企业金融奇迹部。

2009年12月,取得银监会及上海银监局允许,成立了上海市首家离行式中小企业金融办事持牌专营机构----中公民生银行中小企业金融奇迹部。

尔后,民生银行慢慢将中小企业金融办事专业化形式优化复制到全行,包含长三角、环渤海湾、中西部、海西及珠三角等30余家分行。

停止2011年11月,中小企业金融奇迹部存款余额跨越1000亿元,表外营业余额跨越600亿元,办事的资产客户数跨越1万户。

完美,时候:2012年-2014年

在存款、客户数已初具规模的根本上,民生银行中小企业金融奇迹部进入了一个极新的生长阶段,在三年打算的指导下,拟定了了的生长计谋,经由进程“特点化、批量化、专业化”,牵头拟定完美的发卖计谋和发卖打算,真正完成董文标董事长提出的“凸起地域特点,实行名单制发卖”,让发卖变得简略,让中小企业融资变得更轻易。

公司是由中华天下工商联担任组建,广州益通团体公司、中国州里企业投资开辟无限公司、中国煤炭产业收支口总公司、中国船东互保协会、山东泛海团体公司等59家单元作为倡议人,根据贸易银行法和公法令设立的股分制贸易银行。本行于1996年2月7日挂号成立,注册本钱金为13.80248亿元。经2000年11月27日向社会公然刊行公民币通俗股 35000万股后,公司总股本已达173,024.8万股。

公司规模

停止2013年9月,中公民生银行在北京、上海、广州、深圳、武汉、大连、南京、杭州、

太原、石家庄、重庆、西安、福州、济南、宁波、成都、天津、昆明、南昌、青岛、厦门、郑州、长沙、长春、合肥、呼和浩特、沈阳等地设有27家一级分行,在宝鸡、汕头、姑苏、温州、泉州、邯郸、唐山、沧州、洛阳、南阳、襄阳、吕梁、大同、潍坊、南通、衡阳、中山、宜昌、许昌、盐城、济宁、龙岩、上饶、马鞍山、赣州、济宁、金华、常德、延边州、泰州、三亚、黄石(筹)等地设立了30家二级分行,在咸宁、无锡、常州、镇江、烟台、绍兴、莆田、东莞、佛山、株洲、孝感(筹)等地设立了11家直属支行,并且在香港设立了1家代表处,今朝正在准备新加坡代表处、东京代表处和伦敦代表处。 另在天下控股村镇银行27家;控股民生加银基金操持无限公司,民生金融租赁无限公司。

产物办事

运营规模

(一)接收公家存款;(二)发放短时候、中期和持久存款;(三)操持国际外结算;(四)操持单据承兑与贴现;(五)刊行金融债券;(六)代办署理刊行、代办署理兑付、承销当局债券;(七)生意当局债券、金融债券;(八)处置同行拆借;(九)生意、代办署理生意外汇;(十)处置银行卡营业;(十一)供给诺言证办事及包管;(十二)代办署理收付金钱及代办署理保险营业;(十三)供给保存箱办事;(十四)经国务院银行业监视操持机构核准的其余营业。经中国公民银行核准,能够运营结汇、售汇营业。

存款品种

民生银行小我运营存款
存款机构:中公民生银行
机构品种:小额存款银行
存款品种:纯诺言无典质存款
还款体例:分期还款
存款额度: 10.00 - 100.00 万
合适地域:中山市
存款币种:公民币
合适人群:个别工商户
存款利率:0.50%
存款刻日:12.00个月 - 12.00个月
操持时候:7天
存款用处:短时候周转存款,个别户运营存款,无典质诺言存款
别的用度: 无其余免费
房产典质存款
存款用处
房产典范
小我花费(万元)
投资运营(万元)
楼龄
通俗住房
典质率≤70%
且,5≤存款金额≤200
典质率≤70%
且,5≤存款金额≤500
20年
贸易用房、低价房、别墅、高级公寓等
典质率≤50% 且,5≤存款金额≤200
典质率≤50% 且,5≤存款金额≤500
20年
表格信息来历于中公民生银行

主旨文明

公司承袭“办事公共,情系民生”的理念,鞭策义务操持,增强履责理论,将“社会义务内化到银行的平常操持和企业文明中去”。

中公民生银行股分无限公司(简称民生银行)是中国首家首要由非私有制企业入股的天下性股分制贸易银行,同时又是根据《公法令》和《贸易银行法》成立的规范的股分制金融企业。民生银行尽力进步操持程度,主动停止体系体例立异,完成了低危险、快增加和高效益。

立异

民生银行一向对峙走特点银行和效益银行之路。1996年,作为中国银行业鼎新尝试田,中国第一家以民营本钱为主体倡议设立的天下性股分制银行——中公民生银行成立。2000年12月19日,民生银行A股股票(600016)在上海证券生意所挂牌上市。2004年11月8日,民生银行经由进程银行间债券市场胜利刊行了58亿元公民币次级债券,成为第一家在天下银行间债券市场胜利私募刊行次级债券的贸易银行。2009年11月26日,民生银行胜利在香港联交所上市。停止2010年12月31日,民生银行在天下30个都会设立了30家分行,机构总数目509个,资产物质和本钱报答程度均居股分制银行前线。

民生银行严酷根据《公法令》和《贸易银行法》成立的规范的股分制金融企业。多种经济成分在中国金融业的涉足和完成规范的古代企业轨制,使中公民生银行有别于国有银行和其余贸易银行,被国际外经济界、金融界所存眷,是中国银行业鼎新的尝试田。

中公民生银行是中国第一家在天下银行间债券市场胜利私募刊行次级债券的贸易银行。也是国际首家完成股权分置鼎新的贸易银行,为中国本钱市场股权分置鼎新供给了胜利典范。

操持

民生银行一向高度正视完美公司操持,严酷遵照国度有关法令律例,精确、实时表露信息,充实尊重、掩护好处相干方的好处。成立伊始,民生银行就成立了杰出的公司操持架构,明白了股东大会、董事会、监事会和运营操持层的职责,礼聘国际管帐公司对财政停止审计。在A股上市进程中,民生银行立异性礼聘内部董事;A股胜利上市后,民生银行成为国际第一家表露季报的上市公司。民生银行已构成董事会、监事会、高层操持者有用协作、各司其职、各负其责、彼此共同、高效运行的公司操持机制,为企业持久安康生长的供给了首要保障。

主旨

民生银行一向对峙“规端方矩办银行,扎踏实实办银行和开动脑子办银行”。2005年,民生银行起头酝酿公司营业构造架构鼎新,实行公司营业的集合运营;2007年,民生银行正式决议周全启动公司营业奇迹部制鼎新;2009年,民生银行董事会订正了五年景长纲领,提出了新的计谋定位:做民营企业的银行、小微企业的银行和高端客户的银行。2010年,民生银行持续鞭策新计谋的实行,全行营业安康生长,鼎新立异有序鞭策,增加体例加速改变。

获奖声誉

2002年4月,根据国际通行蓝筹股规范评比出的“我心中的蓝筹股”,民生银行位列“十佳蓝筹股”第6位。

2002年6月,《上市公司》杂志评出的2001年度“上市公司50强”,民生银行由上年度第13位回升为第8位。

2003年环球协作力构造对中国上市公司企业协作力评估中,中公民生银行位居第三位。

2004年在“中国最具性命力企业”评比中,中公民生银行排名第十八位,取得了“2004年中国最具性命力百强企业”称呼。

2004年7月出书的英国《银里手》杂志宣布,按一级本钱等项方针综合排序的环球前1000家贸易银行中,中公民生银行位列第310位;

2005年,在《天下经济学人周刊》杂志宣布的中国贸易银行协作力报告中,中公民生银行综合协作力排名第二,此中资产物质、人力本钱协作力、公司操持协作力排名第一;金融立异协作力、办事品质协作力排名第二;科技协作力、内控机制协作力排名第三。

据2005年英国《银里手》杂志宣布,在亚洲200家银行中按总资产排名,民生银行位列第28位。

2005年度中国企业信息化500强中,中公民生银行排名第22位。

根据英国《银里手》(The Banker)2006年7月宣布的环球1000家银行最新排名,中公民生银行由2005年的第287位回升到第247位,在该杂志对中国大陆的银行排名中,位列第8位。

在“2005年度财经风波榜”评比勾当中,民生银行荣获“2005年度最好网上银行”称呼。

2006年,中公民生银行荣获“扶贫中国行2005年度进献奖”、“中国最受尊重企业”称呼、“上市公司董事会操持代价排名”榜首。

在“2006民营上市公司100强”中位列第一名,并在市值、社会进献两项分榜单中名列第一。

在《福布斯》中文版评比的“2006中国顶尖企业十强榜”上,民生银行位列第七名。

2006年11月8日,中公民生银行取得由中间电视台、北京大学民营经济研讨院、《天下经济学人》颁发的中国企业社会义务查询拜访百家优异企业奖。

2007年3月, 中公民生银行取得2006年度“中华慈悲奖”提名奖。

2008年12月30日,天下权势巨子的品牌代价研讨机构——天下品牌代价尝试室举行的“2008天下品牌代价尝试室年度大奖”评比勾当中,中公民生银行凭仗杰出的品牌印象和品牌活气(杰出的品牌行业抢先性和品牌公家认知度),荣登“中国最好诺言品牌”大奖。

品牌代价

2006胡润民营品牌榜,民生银行以50亿元品牌代价,排名第4。

2007胡润品牌榜,民生银行以78亿元品牌代价,排名第23。

2008胡润品牌榜,民生银行以120亿元品牌代价,排名第24。

2009胡润品牌榜,民生银行以87亿元品牌代价,排名第22。

2010胡润品牌榜,民生银行以150亿元品牌代价,排名第24。

2011胡润品牌榜,民生银行以64亿元品牌代价,排名第67。

2012胡润民营品牌榜,民生银行以140亿元品牌代价,排名第9。

2013胡润民营品牌榜,民生银行以160亿元品牌代价,排名第7。

2013年中国上市公司市值操持研讨中间宣布的“2013年度本钱品牌代价百强榜”中,民生银行以783.77亿元名列第一。

生长远景

中公民生银行尽力于成为“中小企业专业的金融办事商”。为了完成这个愿景,民生银行以客户为中间,重点鞭策六大生长计谋。

1.产物抢先计谋

广度抢先:涵盖“融资结算”、“投资银行”、“财产操持”、“代价晋升”等四风雅面,笼盖中小企业“成持久”、“成持久”、“成熟期”、“阑珊期”四大性命周期的金融需要。

深度抢先:环绕中小企业运营特点,由传统的抵质押融资产物转向非抵质押类、诺言类产物的深度开辟。

立异流程:成立“自下而上”通顺的客户需要回馈通道,经由进程中背景疾速呼应、跨部分结合开辟、内部机构协作立异,成立高效的产物研发机制。

2、营销鞭策计谋

存量衍生:在已参与的、较熟习的细分市场上,寻觅新的中小企业客户,在“细分市场、批量开辟”的根本上,做大、做强存量细分市场上的中小企业金融办事。

自上而下:成立总行层面的“批量打算设想任务室”,间接面向细分市场的中小企业客户需要,高速、精准地构成批量办事打算。

干系递进:将利用我行单一产物的“生意型客户”,经由进程穿插发卖,生长为持有多个产物的“火伴型客户”,再经由进程深度发卖为其打造周全处理打算,构成“计谋型客户”。

3、危险操持计谋

顺应中小企业专营机构对危险操持的请求,办事于全行中小企业金融办事的全体计谋方针,鉴戒国际外银行在中小企业危险操持方面的进步前辈履历,根据中小企业危险操持“流程化、专业化、批量化”的生长标的目的,以“摸索、冲破、生长”为指导思惟,慢慢培育“周全、专业、高效”的信贷理念,成立合适中小企业特点的信贷评级体系,完成危险节制的流程化和专业化,加速周全、专业、高效的危险操持体系扶植,构建中小企业授信危险操持的长效机制,在有用节制危险的条件下,指导、办事和撑持营业安康、疾速生长。

4、人材生长计谋

将传统的“履历型、本钱型、干系型”客户司理改变为“专业化、技术化、常识化”客户司理,培育一批具备高本质专业技术、年青富有豪情的、以中小企业金融办事生长为己任的前、中、背景人材。

5、品牌晋升计谋

持续“财产罗盘”品牌,付与其“金融管家”的全新焦点内在,打造具备民生特点的“中小企业专业金融办事商”抽象,成立具备壮大影响力、协作力、吸收力的品牌上风。

专业缔造代价、立异成绩将来。心在一路,赢在一路,中公民生银行与中小企业共生长。

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